Quand votre entreprise est rentable mais manque de liquidités

Cela peut sembler contradictoire, mais votre entreprise peut très bien être rentable tout en manquant de liquidités. Sur papier, vos états financiers peuvent donner l’impression que tout va bien alors que dans votre compte bancaire, la situation est toute autre. Or, les conséquences d’un manque de liquidités peuvent s’amplifier et vous mener à l’insolvabilité.

Qu’est-ce qui explique cette situation ? Comment faire, comme entrepreneur, pour rétablir vos liquidités et redresser votre situation financière ? Cet article vous propose plusieurs pistes de solution.

Manque de liquidités : où est le problème ?
Vos revenus sont élevés, vos clients paient leurs factures et votre carnet de commandes est bien rempli. Comment se fait-il que l’argent ne soit pas au rendez-vous ?

Pour mieux comprendre, regardez ce que vous devez payer à la fin du mois : salaires, fournisseurs, matériel, impôts, etc. Ces sorties de fonds peuvent exercer une pression importante sur votre trésorerie et vous empêcher d’avoir les liquidités nécessaires pour tenir vos engagements financiers. Comme entrepreneur, il est essentiel de vous mettre en mode solution dès maintenant pour éviter que la situation se détériore au point de vous mener à l’insolvabilité, même si votre entreprise est rentable.

Quelques astuces pour augmenter vos liquidités

1. Préparez un budget de trésorerie
Brosser un portrait réaliste de vos entrées et sorties d’argent est un incontournable pour tout entrepreneur. C’est en suivant votre flux de trésorerie que vous aurez l’heure juste sur votre situation financière et que vous pourrez anticiper les périodes où vos liquidités pourraient être plus serrées. Vous pourrez donc prévoir vos paiements en conséquence et éviter de vous retrouver à sec, incapable de tenir vos engagements financiers.

Pour vous aider, la BDC propose un calculateur de flux de trésorerie destiné aux entrepreneurs.

2. Facturez vos clients plus rapidement
La facturation n’est généralement pas la tâche favorite des entrepreneurs. En revanche, rappelez-vous qu’attendre avant d’émettre une facture, c’est accepter de laisser dormir de l’argent qui vous appartient et qui vous permettrait de tenir vos engagements financiers. Si vos clients disposent souvent d’un délai de 30 jours pour payer, il est d’autant plus important de ne pas attendre avant de facturer, sans quoi les délais s’allongeront inutilement. Si le service a été rendu, le moment est venu de vous faire payer. Et surtout, n’oubliez pas de faire un suivi rigoureux de vos factures pour garder le contrôle de vos comptes clients et éviter les oublis.

3. Examinez vos postes de dépenses
Cette stratégie, souvent suggérée aux consommateurs, s’applique tout autant aux entrepreneurs. Souvent, on inclut une dépense au budget par habitude, alors qu’elle pourrait très bien être réduite et parfois même supprimée. Primes d’assurance, télécommunications, plan marketing… remettez en question chaque dépense et déterminez s’il y a lieu de magasiner de meilleurs forfaits ou d’obtenir un meilleur retour sur investissement. Vous pourrez ainsi dégager des liquidités pour vos autres besoins.

4. Demandez des délais supplémentaires à vos fournisseurs
Négocier avec vos fournisseurs ne vous place pas dans le rôle de l’entrepreneur qui n’a pas les moyens de payer. Parfois, il s’agit simplement d’une façon de mieux coordonner vos entrées et sorties d’argent. Demander des délais à vos fournisseurs devient donc un moyen concret de bien gérer vos liquidités. Si vous avez toujours été un bon payeur, vous avez davantage de chances d’obtenir ces délais supplémentaires.

5. Évitez d’accumuler trop de stocks
Pour gagner du temps, il est naturel de passer une grosse commande dans l’espoir d’avoir l’esprit tranquille pendant plusieurs semaines ou même plusieurs mois. Toutefois, ce stock en surplus représente de l’argent déjà dépensé qui, pour le moment, ne génère pas de revenus, alors que ces liquidités pourraient vous être plus utiles ailleurs. Même si cela peut vous paraître agaçant au début, n’hésitez pas à passer plusieurs commandes en fonction du roulement de votre stock, en prenant soin de ne pas vous laisser prendre au dépourvu. Pour ce faire, identifiez vos besoins ainsi que les délais de livraison de vos fournisseurs. Ainsi, vous pourrez conserver les liquidités nécessaires pour souffler et tenir vos engagements financiers !

6. N’attendez pas avant de demander de l’aide
Les conseils précédents peuvent vous aider à améliorer votre trésorerie. Mais parfois, un pas de recul demeure nécessaire. Si, malgré vos efforts, les liquidités ne sont pas au rendez-vous ou que les dettes s’accumulent, n’attendez pas que la situation devienne critique avant de demander du soutien. Au fil des années, Houle Huot Syndics autorisés en insolvabilité a développé une expertise dans l’accompagnement des entrepreneurs qui traversent des difficultés financières. Une analyse rigoureuse de votre situation vous aidera à mieux comprendre vos options et, dans certains cas, à envisager des solutions de restructuration adaptées à vos besoins.

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